AML und Verifizierung bei Vegadream

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht aus Höflichkeit, sondern wegen gesetzlicher Pflichten und aus Überzeugung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Vorgehen gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Vegadream mit der Lizenz MGA/B2C/394/2021 der Malta Gaming Authority, ausgegeben 2026-unabhängig geführt durch die Vega Gaming Malta Ltd. Damit unterliegen wir vollständig den maltesischen Anti-Geldwäscherei-Gesetzen, den Vorschriften der Malta Gaming Authority und den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Ein Verstoß kann unsere Lizenz kosten, deshalb nehmen wir diese Pflichten ernst.

Konkret bedeutet das für unseren Alltag: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen ihre Zahlungsströme, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit. Verdächtige Transaktionen blockieren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das gilt für jeden Spieler gleichermassen, ohne Ausnahme und ohne Ermessensspielraum.

Wann wir Sie identifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten (Name, Geburtsdatum, Adresse, Nationalität) automatisch gegen öffentliche Register. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung inklusive Zahlungsmittelexamen. Zusätzlich führen wir erweiterte Prüfungen durch, wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen überschreiten oder Ihr Spielverhalten Anlass zu Fragen gibt.

Für die Prüfung brauchen wir drei Dokumentarten. Ohne diese drei Dokumente ist keine Auszahlung möglich, das schreibt unsere Lizenz so vor.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Bankauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets auf Ihren Namen

Die Verifizierung Schritt für Schritt

Der gesamte Ablauf dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktage. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontobereich den Reiter Verifizierung und laden Sie Ihre Dokumente hoch.
• Schritt 2: Unser System prüft automatisch Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unstimmigkeiten oder grenzwertiger Qualität prüft ein Mitarbeiter unseres Compliance-Teams manuell.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto, bei Genehmigung sofort auszahlbar.
• Schritt 5: Bei Ablehnung nennen wir den genauen Grund und welche Dokumente wir stattdessen brauchen.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dokumente übertragen wir ausschliesslich verschlüsselt (TLS 1.3) und speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit Zugriffskontrolle. Nur specifically geschulte Compliance-Mitarbeiter mit Zwei-Faktor-Authentifizierung können die Daten einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen an die Finanzaufsicht, wenn diese gesetzlich dazu berechtigt anfragt.

Mittelherkunft können wir abfragen

Bei bestimmten Konstellationen fragen wir nach, woher die Gelder stammen, mit denen Sie bei uns einzahlen. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Malta Gaming Authority auferlegt. Wir stellen diese Frage typischerweise, wenn einzelne Einzahlungen deutlich über Ihrem üblichen Muster liegen, wenn kumulierte Einzahlungen in kurzer Zeit aussergewöhnlich hoch sind oder wenn Sie in eine höhere Stufe unseres VIP-Clubs aufsteigen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge der letzten drei bis sechs Monate, Verträge aus Immobilienverkäufen, Erbschaftsdokumente oder Dividendenbescheinigungen. Die Prüfung führen wir diskret durch, und die Dokumente behandeln wir mit denselben Schutzmassnahmen wie Ihre Identitätsnachweise. Sie können die Angaben auch vorab freiwillig einreichen, dann entfällt die spätere Nachfrage.

Transaktionen überwachen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Muster, Volumen, Frequenz und Herkunft der Zahlungen analysiert. Auffällige Kombinationen, etwa viele Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten gefolgt von einer sofortigen Auszahlung, leiten wir an unser Compliance-Team zur manuellen Prüfung weiter. Bis zum Abschluss einer solchen Prüfung können Auszahlungen zurückgehalten werden.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf TWINT aus; bei Karten gilt die Kartenauszahlung, bei E-Wallets das entsprechende E-Wallet. Diese Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen verschiedenen Konten verschoben werden.

Ohne Verifizierung keine Auszahlung

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, blockieren wir Auszahlungen zunächst vollständig. Sie können dann weiterhin mit Ihrem bestehenden Guthaben spielen, aber kein Geld abheben. Nach einer angemessenen Frist, in der Regel 30 Tage, sperren wir das Konto komplett und erstatten das verbleibende Guthaben zurück auf ein von Ihnen verifiziertes Zahlungsmittel.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht sind, Angaben unzutreffend sind oder Sie jünger als 18 Jahre sind, schliessen wir das Konto sofort und endgültig. In solchen Fällen erstatten wir einzig das eingezahlte, nicht verspielte Guthaben auf dem Rückweg der ursprünglichen Einzahlung. Meldungen an die Finanzaufsicht behalten wir uns in schwerwiegenden Fällen ausdrücklich vor, und gegen Mitarbeiter, die rechtmässig melden, dulden wir keinerlei Nachteile.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Alle Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, verlängert, wenn die Finanzaufsicht oder ein behördliches Ersuchen eine längere Frist verlangt. Diese Aufbewahrungsfrist schreibt das maltesische Geldwäschereigesetz vor, und sie dient einem einfachen Zweck: Behörden müssen auch Jahre später nachvollziehen können, welche Gelder über welche Konten geflossen sind.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben; wir antworten innerhalb von 30 Tagen, in der Praxis deutlich schneller.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Vegadream Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten in der Regel weniger als 24 Stunden, maximal drei Werktage. Sie verfolgen den Status direkt in Ihrem Konto.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung verifiziert werden?

Unsere Lizenz der Malta Gaming Authority verlangt die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Ohne diese Prüfung dürfen wir rechtlich kein Geld auszahlen.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen verschiedenen Konten verschoben werden. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auch auf TWINT aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden blockiert. Nach in der Regel 30 Tagen sperren wir das Konto und erstatten das verbleibende Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel.

Wann fragt ihr die Mittelherkunft ab?

Typischerweise bei aussergewöhnlich hohen Einzel- oder Kumulativ-Einzahlungen sowie beim Aufstieg in eine höhere VIP-Stufe. Es handelt sich um eine gesetzliche Pflicht, nicht um eine persönliche Verdächtigung.